Держава серйозно взялася за процес офіційного декларування доходів громадян.
Національний банк почав виконувати обіцяне – перевіряти джерела доходів українців.
Тепер всім клієнтам банків, чиї операції здаються хоч трохи підозрілими, дзвонять представники банку або навіть фіскальна служба із запитанням: звідки гроші надходять на ваш рахунок? Експерти радять не відповідати без письмового запиту – на іншому кінці дроту можуть виявитися як перевіряючі органи, так і шахраї, пише видання. Ще на початку квітня НБУ розіслав усім банкам листа, в якому дав чіткі вказівки, на кого звертати особливу увагу.
Під приціл потрапляють ті, хто регулярно, більше трьох разів на місяць знімає з рахунку перераховані гроші, які приходять до них з-за кордону в якості матеріальної допомоги, перекладів, кредитів, плати за цінні папери. Також викликають сумніви клієнти, які переводять у готівку гроші, перераховані їм звичайною фізособою або з-за кордону. Ризикованими є і операції з кредитами, які були погашені в найближчі дні після отримання. Про всі подібні операції банки зобов’язані повідомляти у Фінмоніторинг, а ті, в свою чергу, – в правоохоронні органи. Українці вже відчули на собі всі принади перевірок. “Я приватний підприємець і займаюся фрілансом в сфері IT, і більшість моїх замовників – з-за кордону, зокрема, із США. Минулого тижня мені перерахували на картку гонорар – 50 тис. грн. Через кілька днів мені зателефонували з податкової і запитали , звідки гроші. Причому той, що дзвонив, оперував моїм номером рахунку, сумою. Я вже мовчу про телефон та прізвище. Я їх культурно послав – сказав, що якщо є якісь питання, то нехай присилають офіційний лист “, – розповів Олег Черкаскін з Одеси. Киянка Катерина Фоменко теж отримала дзвінок. “Я просто шокована, коли почула запитання:” Звідки у вас гроші на комунальні платежі, якщо ви три роки без доходу? Тобто, якби я не платила, тоді все шляхом “, – обурюється дівчина на одному з форумів.
У Держфіскальній службі такі дзвінки пояснюють уточненнями під час кампанії декларування доходів. “Необов’язково вам будуть надсилати запити, ви ж розумієте, співробітників у нас не вистачає. З іншого боку, є випадки, коли під виглядом податкової дзвонять шахраї. Особливо в східних регіонах. Тому потрібно перевіряти, чи дійсно вам дзвонили з держустанови, і тільки після цього давати відповідь “, – сказав керівник прес-служби Держфіскальної служби України Віктор Косарчук. За словами юриста Ростислава Кравця, надання банками персональних даних клієнтів фінінспекції – нормальна практика.
“Але проблема в іншому. За правилами, банки самі повинні проводити фінмоніторинг клієнтів і, в разі виникнення підозр, блокувати гроші на рахунку, а потім відправляти інформацію в Фінінспекцію, яка, в свою чергу, відправляє клієнту офіційний запит з проханням пояснити джерело доходу. Ніяких телефонних пояснень бути не повинно “, – сказав Кравець. Він радить: якщо вам подзвонили, потрібно уточнити прізвище та ім’я співрозмовника, посаду. “Далі потрібно попросити його відправити вам письмовий запит з посиланнями на нормативні акти. Без письмового запиту ні на які питання відповідати не потрібно”, – говорить Кравець.
